Oszczędzanie w praktyce
Dzięki odpowiednim decyzjom finansowym można jednocześnie odkładać środki na przyszłość i jednocześnie korzystać z ulg podatkowych. Każda wpłata pomniejsza dochód podlegający opodatkowaniu, co prowadzi do realnych oszczędności.
Dla osób znajdujących się w drugim progu podatkowym (32%) maksymalna korzyść wynosi 4506 zł rocznie. W skali kilku lat daje to kilkanaście tysięcy złotych, które mogą zostać przeznaczone na dowolny cel.
Jakie są limity?
Aby skorzystać z maksymalnych korzyści, należy dokonać wpłaty w danym roku podatkowym. W 2024 roku limity wynoszą:
- 9 388,80 zł – dla osób zatrudnionych na etacie,
- 14 083,20 zł – dla przedsiębiorców.
Limity te rosną co roku – w 2025 roku wyniosą odpowiednio 10 407,60 zł oraz 15 611,40 zł.
Jak działa mechanizm odzyskiwania podatku?
Załóżmy, że Anna, specjalistka IT, wpłaca 9 388,80 zł w danym roku podatkowym. Dzięki temu:
- Jej dochód podlegający opodatkowaniu jest niższy o tę kwotę,
- W efekcie oszczędza na podatku dochodowym,
- Może liczyć na większy zwrot podatku lub mniejsze zaliczki w przyszłości.
Gdzie można skorzystać z tej opcji?
To rozwiązanie oferują:
- instytucje bankowe,
- fundusze inwestycyjne,
- domy maklerskie,
- ubezpieczyciele.
Wielu dostawców umożliwia otwarcie konta w pełni online, bez konieczności wychodzenia z domu.
Komentarze (0)
Wysyłając komentarz akceptujesz regulamin serwisu. Zgodnie z art. 24 ust. 1 pkt 3 i 4 ustawy o ochronie danych osobowych, podanie danych jest dobrowolne, Użytkownikowi przysługuje prawo dostępu do treści swoich danych i ich poprawiania. Jak to zrobić dowiesz się w zakładce polityka prywatności.